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Le marché des produits pétroliers, où d’énormes sommes d’argent sont en jeu et où de nombreux intermédiaires sont actifs, attire malheureusement non seulement des acteurs sérieux, mais aussi des fraudeurs prêts à l’utiliser à leur profit. Ces fraudeurs se faisant passer pour des acheteurs, des vendeurs, des entrepôts de pétrole ou des logisticiens enfreignent la loi et portent gravement atteinte à la crédibilité du marché dans son ensemble.

L’une des principales tâches de tout acteur du marché consiste à déterminer s’il a contacté un fraudeur. Les grandes entreprises disposent d’énormes services de sécurité dotés de budgets conséquents pour les entretenir. Cependant, même pour les petites et moyennes entreprises, il existe des méthodes de base permettant de vérifier les contreparties qui peuvent s’avérer efficaces au stade initial d’une transaction.

Dans cet article, nous aborderons les principes et méthodes de base du filtrage des contreparties qui, bien que simples, peuvent aider à éliminer rapidement les fraudeurs évidents. Bien que ces méthodes ne soient pas efficaces à 100 % et puissent parfois être sujettes à des erreurs, nous fournirons des exemples et des techniques qui ont fait leurs preuves pour aider à éliminer la majorité des fraudeurs dans les premières étapes de la prise de contact avec les entrepreneurs.

On rencontre les gens grâce à leurs vêtements

Il existe un dicton qui dit que « l’on reconnaît les gens à leurs vêtements ». Lorsque vous faites connaissance pour la première fois avec un interlocuteur – acheteur ou vendeur – vous faites attention aux choses de base : consultez le site Web de l’entreprise, lisez des articles sur l’interlocuteur dans le domaine public, appelez le numéro de téléphone de l’entreprise, regardez comment les documents sont rédigés sur le papier à en-tête, faites attention à la correspondance avec le courrier de l’entreprise et à d’autres actions intuitives similaires. L’objectif des escrocs est de faire une belle image, une belle enveloppe pour leur fausse entreprise. Ils créent de beaux sites Web et enregistrent les entreprises dans des juridictions respectables.

Méthodes de due diligence initiale de la contrepartie dans le commerce des produits pétroliers

Il n’existe pas de règles claires. Il existe autant de personnes que d’opinions. Chaque entreprise et chaque équipe a sa propre façon de vérifier les contreparties lorsqu’elles traitent des produits pétroliers. Les méthodes de vérification dépendent de l’approche de l’entreprise, de son expérience dans ce domaine, du professionnalisme de son personnel de sécurité et du budget disponible.

Voici quelques méthodes de base pour vérifier une contrepartie, qui prennent littéralement 10 à 20 minutes, mais peuvent vous en dire beaucoup sur votre partenaire :

1. Site Web de l’entreprise – date de création. Dans le monde Internet d’aujourd’hui, la première chose que l’on regarde est le site Web d’une entreprise. Les escrocs créent des sites Web colorés aussi bons que les leaders du secteur. Faites une action très simple pour regarder la date de création de ce site. Si le site a été créé il y a un mois, vous pouvez déjà conclure qu’il ne s’agit pas d’une entreprise avec une histoire de vingt ans. Chaque site Web a un protocole réseau WHOIS. Il existe de nombreuses ressources pour vérifier le WHOIS, où vous pouvez saisir le nom de domaine du site et voir en quelques secondes les données sur ce site – quand (date) et par qui il a été créé. Par exemple, ici vous pouvez le voir : https://www.cy-pr.com/.

2. Le site Web de l’entreprise est une copie miroir. Souvent, les escrocs font une copie miroir du site de la vraie entreprise. Ils falsifient les sites d’autres personnes en achetant un nom de domaine presque identique et la différence se situant littéralement à une lettre et font une copie miroir du vrai site du fournisseur. La méthode de vérification est très simple : tapez dans un moteur de recherche, comme Google, le nom de l’entreprise et voyez quel site vous donnera le moteur de recherche en premier. Si le site sur lequel le moteur de recherche vous donne le nom de l’entreprise et le site qui est répertorié dans vos documents diffèrent d’au moins une lettre, vous êtes probablement tombé sur une copie miroir frauduleuse.

Regardez également le courrier d’entreprise avec lequel vous correspondez, que le nom (nom de domaine) du vrai site coïncide avec le nom du courrier avec lequel vous correspondez, sans différer d’une lettre.

Il existe également des programmes de piratage spéciaux qui permettent aux attaquants d’écrire au nom des boîtes aux lettres d’autres personnes. Faites attention à la structure de votre correspondance par courrier d’entreprise. Dans la plupart de ces cas, les attaquants écrivent ostensiblement à partir du courrier d’entreprise de la raffinerie et y insèrent une copie d’un autre courrier afin que, si vous répondez à cette lettre, vous puissiez voir cette réponse, car dans la plupart des cas, les clients laissent également d’autres courriers dans la copie. Si vous avez de tels soupçons, répondez toujours à ces lettres, mais ne mettez pas d’autres courriers suspects dans la copie et rappelez sur le téléphone officiel pour clarifier si une telle lettre a été envoyée ou si votre réponse a été reçue.

3. Entreprise – vérification des données d’enregistrement à partir de sources publiques. Dans la plupart des pays développés, les registres du commerce des entreprises sont accessibles au public et tout le monde peut trouver des données sur une entreprise enregistrée. Si les registres sont fermés dans le pays de constitution, il existe des sites privés – catalogues d’entreprises dans le domaine public. En tapant simplement le nom de l’entreprise ou son code d’enregistrement dans un moteur de recherche, vous obtiendrez probablement des liens vers divers catalogues et extraits des registres, avec des données de base sur l’entreprise. Faites attention aux éléments de base dans les données de l’entreprise :

• Date de constitution. Il est peu probable qu’une entreprise créée il y a une semaine ait des marchandises d’une valeur de 100 millions de dollars dans le port ;
• Directeur. Si une société britannique a un directeur marocain qui est directeur de vingt autres sociétés, on peut se demander :
• Activité principale. Si le registre indique que l’activité principale de la société est le nettoyage des rues, il est peu probable qu’il s’agisse réellement d’un négociant en produits pétroliers ;
• Adresse du bureau. Depuis longtemps, Google Maps propose une option permettant de visualiser la rue ou une carte satellite. En indiquant l’adresse du bureau, vous pouvez voir visuellement ce qui se trouve à cet endroit. Comme vous pouvez le constater, si l’adresse du bureau est, par exemple, celle d’un McDonald’s, il est peu probable que vous trouviez une contrepartie sérieuse ;
• Juridiction de constitution et banque de service. Il faut savoir qu’il est très difficile d’ouvrir, par exemple, une société en Suisse avec un faux directeur, et qu’il est pratiquement impossible d’ouvrir un compte courant avec un faux directeur dans une banque suisse. Mais ouvrir une société pour un directeur de façade aux Seychelles ou au Panama est facile. Faites attention au pays de constitution de la société, et encore plus au nom de la banque dans laquelle la société est servie.
• Numéros de téléphone du bureau. Grâce au numéro de téléphone, vous pouvez vérifier de quel pays provient ce numéro et s’il s’agit d’un numéro de téléphone fixe ou mobile. Par exemple, si vous traitez avec une entreprise allemande, son numéro de téléphone principal ne peut pas être un numéro de téléphone mobile enregistré au nom d’un Malaisien.

4. Situation financière de l’entreprise. Dans la plupart des pays développés, il existe des données publiques sur la situation financière des entreprises. Les états financiers ne sont généralement pas publiés, mais les principaux indicateurs sont visibles. Même au Kazakhstan ou à Hong Kong, vous pouvez trouver ces données dans les registres publics. Faites-y attention : si le chiffre d’affaires de l’entreprise pour l’année écoulée est de 20 000 dollars, il est peu probable qu’elle ait en stock du carburant diesel pour 100 millions. Des registres séparés, comme celui du Kazakhstan par exemple, indiquent également le nombre d’employés de l’entreprise. C’est également un indicateur important : si une entreprise compte 2 employés, il est peu probable qu’elle vende des marchandises d’une valeur de plusieurs milliards de dollars.

5. Articles sur Internet. Recherchez le nom de l’entreprise sur Google et lisez les 10 à 20 premiers articles sur l’entreprise. Si vous ne trouvez que le site Web de l’entreprise et des liens vers des catalogues ou des annonces de l’entreprise, mais pas un seul article thématique indépendant sur le marché des produits pétroliers concernant cette entreprise, vous devriez vous demander si cette entreprise est présente sur le marché.

6. Vérifiez les sites Web des fraudeurs. En raison du grand nombre de fraudeurs dans le secteur des produits pétroliers, de nombreux acteurs du marché partagent leurs expériences amères sur des sites Web spécialisés, où ils décrivent leur expérience de travail avec des fraudeurs, en précisant leurs coordonnées, leurs sites Web, etc. Vérifiez auprès de votre contrepartie si d’autres entreprises qui ont déjà été victimes de fraude ont publié des articles à ce sujet.

• Par exemple, concernant les fournisseurs frauduleux, un large catalogue : www.fuelscamalert.com.
• Concernant les installations de stockage de pétrole frauduleuses, le port de Rotterdam a par exemple lancé une liste noire officielle des installations de stockage de pétrole : www.ferm-rotterdam.nl/blacklist/.

7. Procédures de transaction. Lisez attentivement les procédures de transaction que la contrepartie vous propose. Dès qu’au cours de la procédure de transaction, on vous propose de payer quelque chose avant de voir les marchandises ou les documents relatifs aux marchandises, faites-y immédiatement attention. Par exemple, si un fournisseur vous propose de prolonger ses réservoirs pendant la durée du test DIP et qu’il vous montre les documents relatifs aux marchandises seulement après avoir payé pour la prolongation des réservoirs, il y a une probabilité de 90 % qu’il s’agisse d’une fraude. Nous publierons bientôt un article séparé sur les différentes procédures de transaction et les nuances possibles auxquelles il faut prêter attention dans les procédures. Lisez notre site Web.

8. Rencontres en face à face. Dans la grande majorité des cas, les escrocs aux produits pétroliers ne rencontrent pas leurs victimes en personne. Ils ont des conversations téléphoniques, écrivent des e-mails, mais ils ont peur de se rencontrer en personne. La meilleure chose à faire avant d’effectuer des paiements est de vous rendre vous-même au bureau de la contrepartie pour le rencontrer ou d’envoyer votre employé sous prétexte, par exemple, de la nécessité d’échanger des documents originaux. Si vous êtes tombé dans le piège des escrocs, il est fort probable qu’on vous refuse un rendez-vous. Mais il existe des escrocs plus courageux qui acceptent une rencontre en personne – alors faites attention au lieu où cette rencontre a lieu. Par exemple, si vous avez un vendeur d’une entreprise néerlandaise et un Nigérian dans un café du boulevard, vous devriez y réfléchir à deux fois.

9. Comptes fiduciaires pour accepter les paiements. Lors de l’émission d’une facture, faites attention aux détails du paiement et au destinataire des fonds. Dans la plupart des cas, les escrocs négocient au nom d’une entreprise bien connue et, lorsqu’il s’agit de payer, les factures indiquent une autre entreprise comme destinataire des fonds, expliquant qu’ils travaillent via des comptes fiduciaires. Dès que vous voyez un compte fiduciaire, 90 % du temps, il s’agit d’une arnaque. Il existe des systèmes plus sophistiqués dans lesquels les escrocs enregistrent une entreprise sous un nom identique à celui d’une véritable raffinerie, mais dans un autre pays. Regardez la juridiction du destinataire de l’argent. Par exemple, la raffinerie publique kazakhe Kazmunaigas ne peut pas avoir d’adresse légale aux Bahamas.

10. Personnalité des personnes. Faites attention à la personne avec laquelle vous négociez et à celle qui signe les documents. Dans le monde d’aujourd’hui, il est très facile de vérifier superficiellement une personne en utilisant les réseaux sociaux tels que Facebook, LinkedIn, Instagram et autres. Dans notre pratique, nous avons tenté de conclure un accord avec une entreprise néerlandaise, mais lorsque nous avons ouvert le profil Facebook du signataire, il s’est avéré qu’il s’agissait d’un réfugié marocain qui travaillait comme boulanger en Espagne et ne savait pas qu’il était répertorié comme directeur dans une entreprise néerlandaise.

Il existe de nombreux schémas et techniques de vérification des contreparties. Les professionnels coûteux dans le domaine de la sécurité des entreprises connaissent certainement des dizaines de fois plus de méthodes de vérification. Ci-dessus dans l’article, nous vous avons donné les méthodes qui ne nécessitent pas de formation spéciale, des méthodes qui peuvent être utilisées dans leur travail par un utilisateur Internet ordinaire, mais qui aideront aux étapes initiales à effectuer un contrôle superficiel, permettant d’identifier la majorité des fraudeurs dans le domaine du commerce du pétrole, des produits pétroliers et des vecteurs énergétiques.